Кого коснётся

Налоговые органы будут проверять случаи, если одновременно выполняются все три условия:

• Не менее 100 разных отправителей переводят деньги одному физлицу ежемесячно три месяца подряд;
• Общая сумма переводов превышает 12 МЗП (в 2025 году — 1 020 000 тенге);
• Переводы поступают от физических лиц, а не от работодателей или госструктур.

Если все условия соблюдены, банки направляют данные о клиенте в КГД для рассмотрения.

Почему переводы перестают считаться личными

Первоначально предлагалось ограничение в 3 МЗП за квартал (255 000 тг), но этот порог признали слишком низким. В итоге установлен лимит 12 МЗП, что позволяет учитывать именно случаи микропредпринимательства и усиливает прозрачность операций.

Что ждёт граждан

Сигнал от банка запускает камеральную проверку. Гражданину направляется уведомление с 30 рабочими днями на объяснения или регистрацию деятельности.

При игнорировании уведомления назначается тематическая налоговая проверка, ограниченная вопросом мобильных переводов.

Исключения

Переводы между близкими родственниками (мать, отец, дети, братья, сестры) не подпадают под контроль, даже если суммы крупные. Контроль возможен только при одновременном выполнении всех условий.

Почему меры вводятся сейчас

Инициатива одобрена Мажилисом и ожидает финального согласования в Сенате. После этого Минфин и Нацбанк утвердят совместный приказ, который вступит в силу в течение 60 дней, а с 1 сентября система начнёт действовать на практике.

Цель — ограничить незарегистрированную предпринимательскую деятельность, скрываемую через мобильные переводы.