Мобильные переводы предназначены для безналичного перевода денег между физическими лицами для личных целей и не подлежат налогообложению.

Проверка мобильных переводов нацелена на вывод из тени незаконной предпринимательской деятельности.

Под критерии проверки подпадут только лица, получившие мобильные переводы от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех месяцев подряд. То есть, в случае наличия признаков предпринимателей деятельности.

Предприниматели обязаны обеспечивать использование текущего банковского счета, предназначенного для осуществления предпринимательской деятельности, при приеме безналичных платежей на банковский счет за реализацию товаров, выполнение работ, оказание услуг. (подпункт 3-1) статьи 27 Предпринимательский кодекс).

В соответствии с нормами Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» предусмотрены различные способы оплаты – банковской картой, QR-платежом или наличными деньгами (ст. 25).

Отказ принимать безналичные платежи является незаконным и нарушает права потребителей.

За отказ предпринимателей принимать платежи с использованием платежных карточек первый раз влечет предупреждение, а в случае повторного нарушения - штраф в размере 147 680 тенге (40 МРП) (ст. 194 КоАП).

Индивидуальные предприниматели и юридические лица при приеме платежей с использованием платежных карточек обязаны осуществлять продажу товаров (работ, услуг) по цене, не превышающей цену их реализации при оплате наличными деньгами (ст. 40 Закона).